Jeder Reisender hier am Flughafen Hamburg kennt sie, die un-aufdringlichen Hanseatic Bank Genialcard Mitarbeiter.
Doch was sind die Genialcard Erfahrungen, Konditionen sowie Vor- und Nachteile der beliebten Kreditkarte von der Heanseatic Bank möchtest du vielleicht wissen, bevor du die Karte beantragst.
Hier sind die ausführlichen Antworten für dich exklusiv.
Überblick über die Hanseatic Bank GenialCard
Die Hanseatic Bank GenialCard ist eine kostenlose Visa-Kreditkarte, die dir finanzielle Freiheit und Flexibilität bietet.
Mit einer erfolgreichen Beantragung kannst du ein Kreditlimit von bis zu 2.500 Euro erhalten. Die Karte hat keine Jahresgebühren und ist daher eine attraktive Option für diejenigen, die eine Kreditkarte ohne zusätzliche Kosten suchen.
Die Hanseatic Bank GenialCard bietet Ihnen eine Vielzahl von Vorteilen, darunter:
- Kostenloses Abheben von Bargeld an Geldautomaten weltweit
- Kostenlose Zahlungen in Euro-Zone und weltweit
- Teilzahlungsfunktion mit flexiblen Raten
- Keine Gebühren für Auslandseinsätze
- Kontaktloses Bezahlen mit NFC-Technologie
- 3D Secure Technologie für zusätzliche Sicherheit beim Online-Shopping
Die Beantragung der Hanseatic Bank GenialCard ist einfach und schnell. Du kannst den Antrag bequem Online stellen und erhältst innerhalb kurzer Zeit eine Entscheidung.
Die Identifizierung erfolgt per Video-Ident und der Antrag kann direkt Online unterschrieben werden.
Als Visa Kreditkarte ist die Hanseatic Bank GenialCard weltweit akzeptiert und bietet Ihnen somit eine bequeme Möglichkeit, deine Einkäufe sowie Reiseausgaben unterwegs zu tätigen.
Du kannst die Kreditkarte auch für Online-Einkäufe nutzen und von der zusätzlichen Sicherheit durch die 3D-Secure Technologie profitieren.
Insgesamt bietet die Hanseatic Bank GenialCard eine attraktive Option für diejenigen, die eine kostenlose Kreditkarte mit vielen Vorteilen suchen.
Mit einer erfolgreichen Beantragung kannst du ein Kreditlimit von bis zu 2.500 Euro erhalten und von den vielen u. a. Vorteilen profitieren, die die Kreditkarte bietet.
Vorteile der GenialCard
Die Hanseatic Bank GenialCard ist eine echte Kreditkarte, die viele Vorteile bietet. Hier sind einige der wichtigsten Vorteile im Überblick:
Gebühren und Zinsen
Die GenialCard bietet dir eine gebührenfreie Kreditkarte an. Das heißt, du musst keine Jahresgebühr oder Auslandseinsatzgebühr bezahlen.
Wenn du deine Rechnung innerhalb des Zahlungsziels begleichst, entstehen auch keine Zinsen. Es ist jedoch zu beachten, dass bei Nutzung der Ratenzahlungsoption Zinsen anfallen.
Die Zinssätze sind jedoch im Vergleich zu anderen Kreditkarten auf dem Markt derzeit zumindest wettbewerbsfähig.
Verfügungsrahmen und Limit
Der Verfügungsrahmen bei der GenialCard ist flexibel und kann individuell angepasst werden. Das bedeutet, dass du den Rahmen erhöhen oder senken kannst, je nach Bedarf.
Das Limit ist ebenfalls flexibel und kann je nach Bonität des Karteninhabers variieren. Die maximale Kreditlinie beträgt 5.000 Euro (ohne Gewähr).
Hier ist eine Übersichtstabelle mit den wichtigsten Vorteilen der GenialCard:
| Vorteil | Beschreibung |
|---|---|
| Gebührenfrei | Keine Jahresgebühr oder Auslandseinsatzgebühr |
| Zinsfrei | Keine Zinsen, wenn Sie Ihre Rechnung innerhalb des Zahlungsziels begleichen |
| Flexible Ratenzahlung | Möglichkeit zur Ratenzahlung mit wettbewerbsfähigen Zinssätzen |
| Verfügungsrahmen | Flexibler Verfügungsrahmen, der individuell angepasst werden kann |
| Limit | Flexibles Limit, das je nach Bonität des Karteninhabers variieren kann |
Insgesamt bietet die Hanseatic Bank GenialCard viele Vorteile, die sie zu einer attraktiven Zahlungskarte für alle machen, die eine gebührenfreie und flexible Kreditkarte-Option suchen.
Mobile Anwendungen
Mit der Hanseatic Bank GenialCard hast du die Möglichkeit, mobile Anwendungen wie die Hanseatic Bank Mobile App, Google Pay und Apple Pay zu nutzen.
Die Hanseatic Bank Mobile App bietet dir volle Kontrolle über deine Umsätze und die Einstellungen deiner Kreditkarte.
Du kannst deine Kreditkarte jederzeit für sämtliche Einsätze oder für Auslands- und Online-Zahlungen sowie Bargeldabhebungen sperren oder freischalten.
Zudem kannst du die Teilzahlungsfunktion und flexible Raten ganz einfach über die App nutzen. Die App steht für Android 6.0 oder höher und iOS 13.0 oder höher zum kostenlosen Download im App Store oder im Google Play Store zur Verfügung.
Mit Google Pay und Apple Pay kannst du deine GenialCard auf deinem Smartphone hinterlegen und kontaktlos bezahlen.
Du musst deine Kreditkarte nicht mehr in die Hand nehmen, sondern kannst einfach dein Smartphone an das Bezahlterminal halten.
Die Zahlung erfolgt schnell, sicher und bequem. Um Google Pay oder Apple Pay nutzen zu können, musst du deine Kreditkarte in der Hanseatic Bank Mobile App hinterlegen und den Anweisungen folgen.
Insgesamt bieten dir die mobilen Anwendungen der Hanseatic Bank eine bequeme und sichere Möglichkeit, deine Kreditkarte zu nutzen.
Du hast jederzeit volle Kontrolle über deine Umsätze und kannst deine Kreditkarte flexibel einsetzen.
Zahlung und Abhebung
Wenn es um Zahlungen und Abhebungen mit der Hanseatic Bank GenialCard geht, hast du viele Möglichkeiten. Hier sind einige der wichtigsten Optionen:
Kontaktloses Bezahlen
Mit der GenialCard kannst du kontaktlos bezahlen, indem du einfach deine Karte an das Terminal hältst. Das ist besonders praktisch, wenn du schnell und unkompliziert bezahlen möchtest.
Du kannst kontaktlos bezahlen, wenn das Kontaktlos-Symbol auf dem Terminal angezeigt wird.
Bargeldabhebungen
Du kannst mit der GenialCard Geld an Geldautomaten abheben. Die gute Nachricht ist, dass du keine Gebühren für Bargeldabhebungen an Geldautomaten weltweit zahlen musst.
Das bedeutet, dass du überall auf der Welt Geld abheben kannst, ohne zusätzliche Kosten zu haben. Beachte jedoch, dass es gegebenenfalls Gebühren von den Betreibern der Geldautomaten geben kann.
Diese Gebühren sind jedoch unabhängig von der Hanseatic Bank.
Wenn du Bargeld abheben möchtest, suche einfach nach einem Geldautomaten mit dem Visa-Logo. Die meisten Geldautomaten weltweit akzeptieren Visa-Karten.
Du kannst auch die Hanseatic Bank Website besuchen, um einen Geldautomaten in deiner Nähe zu finden.
Zusätzlich zu Bargeldabhebungen an Geldautomaten kannst du auch Sofortgeld von deinem Kreditkartenkonto auf dein Girokonto überweisen. Das ist besonders praktisch, wenn du schnell Geld benötigst.
Insgesamt bietet die GenialCard der Hanseatic Bank eine Vielzahl von Zahlungs- und Abhebungsoptionen, die dir Flexibilität und Bequemlichkeit bieten.
Online-Banking und Überweisungen
Hier ist eine Tabelle, um die Informationen visuell darzustellen:
| Funktionen der GenialCard | Vorteile |
|---|---|
| Online-Banking | – Zugriff auf Kontoinformationen; Transaktionen vom Girokonto auf die Kreditkarte durchführen; Kontostand einsehen; Kreditkartenabrechnungen überprüfen |
| Benutzerkennung und Passwort per E-Mail erhalten | – Einfache Anmeldung über die Hanseatic Bank Website; Sofortiger Zugriff auf Kontoinformationen |
| Überweisung vom Girokonto auf GenialCard | – Einfach und schnell durchführbar; Keine zusätzlichen Gebühren |
| Flexible Rückzahlung der GenialCard | – Überweisung von Kreditkarte auf Girokonto möglich; Rückzahlung in flexiblen Raten; Durchführung über Online-Banking oder Mobile App |
| Nutzung für Einkäufe und Abhebungen | – Weltweit kostenlos Bargeld abheben<br>- Bezahlen in Geschäften und Online-Shops ohne Gebühren |
| Umfassendes Online-Banking-Erlebnis | – Einfache und flexible Verwaltung der Finanzen |
Mit der Hanseatic Bank GenialCard haben Sie jederzeit Zugriff auf Ihr Online-Banking. Sie können Transaktionen von Ihrem Girokonto auf Ihre Kreditkarte durchführen, Ihren Kontostand einsehen und Ihre Kreditkartenabrechnungen überprüfen.
Um das Online-Banking nutzen zu können, erhalten Sie Ihre Benutzerkennung und ein persönliches Passwort per E-Mail. Sie können sich dann einfach über die Hanseatic Bank Website anmelden und haben sofortigen Zugriff auf Ihre Kontoinformationen.
Die Überweisung von Ihrem Girokonto auf Ihre GenialCard ist einfach und schnell. Sie können dies entweder über das Online-Banking oder die Hanseatic Bank Mobile App durchführen. Es fallen keine zusätzlichen Gebühren für die Überweisung an.
Die Rückzahlung Ihrer GenialCard ist ebenfalls flexibel und einfach. Sie können jederzeit aus dem Verfügungsrahmen Ihrer Kreditkarte einen Wunschbetrag auf Ihr Girokonto überweisen. Die Rückzahlung erfolgt dann in flexiblen Raten und kann ebenfalls über das Online-Banking oder die Mobile App durchgeführt werden.
Zusätzlich können Sie Ihre GenialCard auch für Einkäufe und Abhebungen nutzen. Mit der GenialCard können Sie weltweit kostenlos Bargeld abheben und in Geschäften und Online-Shops bezahlen, ohne zusätzliche Gebühren zu zahlen.
Insgesamt bietet die Hanseatic Bank GenialCard ein umfassendes Online-Banking-Erlebnis, das es Ihnen ermöglicht, Ihre Finanzen einfach und flexibel zu verwalten.
Vorteilswelt und Rabatte
Als Inhaber der Hanseatic Bank GenialCard profitierst du von unserer Vorteilswelt und kannst von vielen Rabatten und Angeboten profitieren.
Die Vorteilswelt ist kostenlos und steht dir zur Verfügung, sobald du eine GenialCard besitzt.
Im Gutschein-Portal der Hanseatic Bank kannst du aus einer Vielzahl von Anbietern wählen und Gutscheine erwerben.
Bezahle einfach mit deiner GenialCard und erhalte einen Bonus auf den Gutscheinwert. Der Anbieter sendet dir den Gutschein per E-Mail zu und du kannst ihn sofort einlösen.
Im Reise-Portal der Vorteilswelt findest du tolle Angebote für Pauschalreisen, Kreuzfahrten, Städtetrips und Sightseeing-Touren. Sichere dir bis zu 6 % Cashback und profitiere von attraktiven Konditionen.
Als Inhaber der GenialCard kannst du auch im Ausland von vielen Vorteilen profitieren. Du zahlst keine Extrakosten beim Bezahlen in Online-Shops und Geschäften weltweit, auch in fremder Währung.
Der Umrechnungskurs richtet sich nach dem Tag, an dem die Abrechnung bei der Hanseatic Bank erfolgt.
Nutze auch regelmäßig die Aktionen der Hanseatic Bank und profitiere von weiteren Vorteilen und Rabatten.
Als Neu- und Bestandskunde kannst du zum Beispiel mit Visa bei FREENOW bezahlen und bis zu 20 € auf deine nächsten zwei Fahrten sparen.
Sicherheitsmerkmale
| Sicherheitsmerkmale der GenialCard | Vorteile |
|---|---|
| PIN-Schutz | – Sichert die Verwendung der Karte: Wählen Sie eine sichere und leicht zu merkende PIN |
| 3D-Secure | – Schützt Online-Transaktionen: Zusätzlicher Sicherheitscode per SMS oder E-Mail zur Autorisierung |
| Kontaktloses Bezahlen | – Schnelle und bequeme Zahlungen; Begrenzte Höhe pro Transaktion und Tag für zusätzliche Sicherheit |
| 24/7 Überwachung | – Rund um die Uhr Überwachung von Kreditkartentransaktionen: Erkennung und Verhinderung von verdächtigen Aktivitäten |
| Mobile Wallets | – Integration in Apple Pay, Google Pay und Samsung Pay: Zusätzliche Sicherheitsfunktionen wie biometrische Authentifizierung und Tokenisierung |
Insgesamt bietet die Hanseatic Bank GenialCard verschiedene Sicherheitsmerkmale, um deine Kreditkartentransaktionen zu schützen.
Es ist jedoch wichtig, dass du auch selbst Vorsichtsmaßnahmen triffst und deine Kreditkarte und PIN sicher aufbewahrst.
Versicherung und Schutz
Die Hanseatic Bank GenialCard bietet ein umfassendes Versicherungspaket, das dich und deine Finanzen schützt. Hier sind einige der wichtigen Versicherungen, die inbegriffen sind:
- SicherKreditkarte: Die SicherKreditkarte sichert dich gegen unvorhergesehene Ereignisse wie Arbeitslosigkeit, Arbeitsunfähigkeit oder Tod ab. Im Falle von Arbeitsunfähigkeit oder unverschuldeter Arbeitslosigkeit übernimmt die SicherKreditkarte die Zahlung der ausstehenden Kreditkartenschulden bis zu einer Höhe von max. 10.000 €. Im Todesfall werden die ausstehenden Kreditkartenschulden bis zu einer Höhe von 10.000 € abgedeckt.
- SicherReise Reiseversicherung: Wenn du viel reist, ist die SicherReise Reiseversicherung ein unverzichtbarer Schutz. Diese Versicherung bietet einen zuverlässigen Schutz vor und während deiner Reise. Die SicherReise Reiseversicherung umfasst:
Hier ist eine Tabelle, um die verschiedenen Versicherungen darzustellen:
| Versicherung | Abdeckung |
|---|---|
| SicherKreditkarte | – Schutz bei Arbeitsunfähigkeit und unverschuldeter Arbeitslosigkeit; Todesfallabsicherung |
| SicherReise Reiseversicherung | – Krankenversicherung; Reiserücktrittsversicherung; Reiseabbruchversicherung; Reisegepäckversicherung |
| SicherSmartphone Versicherung | – Schutz vor Diebstahl, Raub oder Beschädigung des Smartphones |
Die SicherReise Reiseversicherung gilt weltweit und schützt dich auch im Ausland. Sie übernimmt die Kosten für Arzt und Krankenhaus, wenn du im Ausland erkrankst oder einen Unfall hast.
Bei unvorhergesehenen Gründen für die Reiseabsage oder den -abbruch werden die Stornokosten oder die Kosten für die vorzeitige Rückreise von der Reiserücktrittsversicherung bzw. der Reiseabbruchversicherung übernommen.
Wenn dein Reisegepäck gestohlen oder beschädigt wird, deckt die Reisegepäckversicherung die Kosten für die Reparatur oder den Ersatz.
- SicherSmartphone Versicherung: Zusätzlich bietet die Hanseatic Bank GenialCard eine Smartphone-Versicherung an. Mit der SicherSmartphone Versicherung bist du gegen Diebstahl, Raub oder Beschädigung deines Smartphones abgesichert. Im Falle eines Diebstahls oder einer Beschädigung übernimmt die SicherSmartphone Versicherung die Kosten für die Reparatur oder den Ersatz.
Insgesamt bietet die Hanseatic Bank GenialCard ein umfassendes Versicherungspaket, das dich und deine Finanzen schützt.
Insbesondere die SicherReise Reiseversicherung ist ein unverzichtbarer Schutz, wenn du viel reist, insbesondere im Ausland.
Vergleich und Alternativen zur GenialCard
Wenn Sie eine Kreditkarte suchen, die Ihnen Flexibilität und Freiheit bietet, ist die Hanseatic Bank GenialCard möglicherweise gar nicht verkehrt.
Allerdings bevor Sie sich für diese Karte entscheiden, sollten Sie auch andere Optionen in Betracht ziehen und einen Vergleich anstellen.
Eine Möglichkeit ist ein Kreditkartenvergleich.
Sie können die Hanseatic Bank GenialCard mit anderen Karten vergleichen und herausfinden, welche für Sie am besten geeignet ist.
Einige der wichtigsten Faktoren, die Sie berücksichtigen sollten, sind die Jahresgebühr, die Zinssätze, die Gebühren für Bargeldabhebungen und Fremdwährungen sowie die Boni und Prämien, die mit der Karte verbunden sind.
Insgesamt ist die Hanseatic Bank GenialCard ein gutes Produkt für diejenigen, die eine flexible und gebührenfreie Kreditkarte suchen.
Aber bevor Sie sich für diese Karte entscheiden, sollten Sie auch andere Optionen in Betracht ziehen und, wie hier einen Karten Vergleich anstellen.
Nachteile der Hanseatic Bank GenialCard
Obwohl die Hanseatic Bank GenialCard viele Vorteile bietet, gibt es auch einige Nachteile, die man beachten sollte, bevor man sich für diese Kreditkarte entscheiden.
Keine besonderen Kartenzusatzleistungen
Im Gegensatz zu einigen anderen Kreditkarten bietet die Hanseatic Bank GenialCard keine besonderen Zusatzleistungen wie Reiseversicherungen, Bonusprogramme oder Cashback-Programme.
Wenn du also nach einer Kreditkarte suchst, die dir mehr als nur eine Zahlungsmethode bietet, solltest du dich für eine andere Karte entscheiden, z. B. beliebte Mastercard Gold Kreditkarte hier.
Recht kurzes Zahlungsziel
Das Zahlungsziel bei der Hanseatic Bank GenialCard beträgt nur 20 Tage, was im Vergleich zu anderen Kreditkarten relativ kurz ist. Wenn du Schwierigkeiten hast, deine Ausgaben innerhalb dieser Frist zu begleichen, kannst du in die Schuldenfalle geraten.
Keine Möglichkeit zur Teilzahlung
Eine weitere Einschränkung bei der Hanseatic Bank GenialCard ist, dass du deine Ausgaben nicht in Teilzahlungen begleichen kannst derzeit.
Wenn du also größere Anschaffungen tätigen möchtest, muss du sicherstellen, dass genügend Geld auf dem Konto ist, um den gesamten Betrag auf einmal zu begleichen.
Keine kostenlosen Ersatzkarten
Wenn du deine Kreditkarte verlierst oder sie gestohlen wird, musst du bei der Hanseatic Bank GenialCard eine Gebühr von 10 Euro zahlen, um eine Ersatzkarte zu erhalten.
Dies kann im Vergleich zu anderen Kreditkarten teuer sein, die kostenlose Ersatzkarten anbieten.
Insgesamt ist die Hanseatic Bank GenialCard jedoch eine gute Wahl für Menschen, die eine einfache und kostengünstige Kreditkarte suchen.
Wenn du allerdings besondere Zusatzleistungen oder mehr Flexibilität bei der Rückzahlung wünschst, solltest du dich für eine alternative Kreditkarte entscheiden.
Letzteres z.B. die umweltorientierte awa7 Visa Kreditkarte, die ebenfalls von der Hanseatic Bank hier in Hamburg ausgestellt wird.
Häufig gestellte Fragen
Wie gut ist die GenialCard der Hanseatic Bank?
Die GenialCard der Hanseatic Bank ist eine der besten kostenlosen Kreditkarten in Deutschland. Sie ermöglicht dem Nutzer, weltweit kostenlos Geld abzuheben und Zahlungen zu tätigen, auch in Fremdwährungen.
Außerdem gibt es keine jährlichen Gebühren oder versteckten Kosten.
Wie funktioniert die GenialCard der Hanseatic Bank?
Die GenialCard der Hanseatic Bank ist eine Visa-Kreditkarte, die mit einem Girokonto verknüpft wird. Man kann sie Online oder per Post beantragen.
Sobald man die Karte erhalten hat, kann man sie sofort nutzen, um weltweit kostenlos Geld abzuheben und Zahlungen zu tätigen.
Wie hoch ist der Kreditrahmen bei der Hanseatic Bank?
Der Kreditrahmen bei der Hanseatic Bank liegt zwischen 2.500 und 5.000 Euro und hängt von der Bonität des Antragstellers ab.
Was ist die GenialCard?
Die GenialCard ist eine kostenlose Kreditkarte der Hanseatic Bank, die weltweit kostenloses Geldabheben und Zahlungen ermöglicht. Sie ist ideal für Reisende und Shopper, da sie keine Gebühren für den Einsatz im Ausland erhebt.
Ist die Hanseatic Bank GenialCard kostenlos?
Ja, die Hanseatic Bank GenialCard ist komplett kostenlos. Es gibt keine jährlichen Gebühren oder versteckten Kosten.
Kann man mit der GenialCard kostenlos Geld abheben?
Ja, mit der GenialCard der Hanseatic Bank können Sie weltweit kostenlos Geld abheben. Es gibt keine Gebühren für den Einsatz an Geldautomaten im In- und Ausland.
